Autonomie de trésorerie en mois
Estimez combien de mois couvre une réserve de trésorerie selon les encaissements et décaissements mensuels retenus.
Estimez la durée de votre trésorerie
Montants de 0 à 1 milliard. Flux mensuels constants et lissés ; échéances ponctuelles, impayés et saisonnalité non modélisés.
Estimez la durée de votre trésorerie : 6 mois.
- Solde mensuel
- -2 000 €
- Trésorerie initiale
- 12 000 €
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Méthode de calcul
La consommation nette mensuelle de trésorerie vaut décaissements moins encaissements. Si elle est positive, divisez la trésorerie disponible par ce montant pour obtenir une durée en mois.
Exemple vérifiable
Avec 12 000 € de réserve, 5 000 € de sorties et 3 000 € d’entrées par mois, la réserve diminue de 2 000 € par mois. Le modèle donne 12 000 ÷ 2 000 = 6 mois.
Ce que suppose l’estimation
Si les entrées couvrent les sorties, aucun épuisement n’est calculé dans ce modèle constant. Ce message ne garantit pas l’absence de problème de liquidité : les dates d’encaissement et de paiement ne sont pas simulées.
Préparer et vérifier les données
Utilisez des mouvements de trésorerie plutôt que le chiffre d’affaires facturé : une facture non encaissée ne finance pas une échéance. Isolez les investissements, remboursements et paiements annuels avant de lisser un scénario.
Comparez ensuite le volume d’activité nécessaire pour couvrir les charges. Calculer le seuil de rentabilité.
Préparer votre projet
Questions fréquentes
Pourquoi utiliser les encaissements ?
L’autonomie dépend de l’argent disponible, alors qu’un produit comptable ou une facture peut ne pas être encaissé.
Que signifie une durée de 2,5 mois ?
Deux mois et demi dans le modèle de flux lissés, sans date d’épuisement garantie.
Le modèle accepte-t-il une réserve nulle ?
Oui. Avec des sorties nettes positives, l’autonomie initiale est alors nulle.